Comment bien gérer vos flux de trésorerie

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Si vous faites partie de ceux et celles dont les poils se dressent dès qu’ils entendent les mots « finances » ou « comptabilité », cet article est fait pour vous. Nous allons vous présenter 5 façons simples d’optimiser vos flux de trésorerie.

1. Faire attention à sa rentabilité

La première étape, et l’une des plus importantes, est de s’assurer que votre entreprise est rentable. Vous aurez beau gérer vos flux de trésorerie d’une main de maître, si votre entreprise ne dégage pas de profit, cela ne vous servira à rien.
Prenez donc le temps d’analyser chacun des services que vous offrez, calculez l’argent qu’il vous rapporte et faites votre maximum pour éliminer les inefficacités. Une fois votre analyse terminée, vous pourrez ainsi ajuster vos prix si nécessaire ou simplement arrêter d’offrir un service qui vous fait perdre de l’argent systématiquement.

2. Planifier sa trésorerie

Afin d’éviter les mauvaises surprises et d’avoir un système d’alerte en cas de problèmes, il est recommandé de préparer des prévisions de vos flux pour l’année à venir. Vous pouvez pour cela utiliser un tableau Excel ou un logiciel comptable dans lequel vous allez répertorier toutes les entrées et sorties d’argent mensuelles, ainsi que les gros investissements que vous planifiez. Grâce à l’analyse vos exercices passés, vous devriez être en mesure d’identifier les périodes plus creuses et ainsi anticiper les problèmes.
Une fois la planification terminée, le travail ne s’arrête pas là. Régulièrement pendant l’année, consultez votre tableau et comparez-le avec vos résultats réels. Vous pourrez ainsi agir en cas d’écart trop important.

3. Pensez à financer vos achats importants

Il s’agit là d’une erreur courante. Payer l’acquisition d’actifs avec vos liquidités affecte grandement votre fonds de roulement. Même lorsque les choses vont bien et que l’on pense pouvoir se le permettre, vous pourriez vous retrouver subitement à court d’argent si vous deviez faire face à une croissance rapide ou encore à un manque à gagner.
Privilégiez donc le financement pour vos achats importants. Grâce à une bonne planification, vous pourrez même anticiper ces investissements et donc avoir le temps de négocier avec votre banquier. Il est également conseillé de choisir une forme financement avec un remboursement qui correspond à la durée de vie de votre acquisition.

4. Assurer des entrées d’argent régulières

Afin d’assurer la bonne santé financière de votre entreprise, il est important que les fonds entrent rapidement, et que vos paiements ne traînent pas sur la longueur. Pour ce faire plusieurs solutions s’offrent à vous : soyez à jour dans l’envoi de vos factures aux clients, incitez-les à payer par voie électronique, ce qui est bien plus rapide que par chèque, et n’hésitez pas à imposer des intérêts sur les retards de paiements; cela devrait aider vos clients à payer dans les temps. Votre fonds de roulement s’en portera mieux… et vos frais de marge de crédit aussi!

5. Trouver des fonds rapidement en cas d’urgence

Face à certaines situations, on peut vite se retrouver à court de liquidités. Une bonne planification permettra de limiter les risques, mais il vrai que cela ne pourra pas toujours être infaillible. Il existe quelques solutions que vous pouvez utiliser pour obtenir des fonds dans ce genre de situation. La première serait évidemment de vous adresser à votre banque afin d’obtenir des délais de paiement ou un financement. La seconde serait de liquider certains de vos actifs. Cela implique d’avoir une bonne connaissance de son stock et des projets à venir pour ne pas se séparer d’actifs dont on aurait besoin pour un futur projet. Vous pouvez également demander à vos fournisseurs de vous octroyer un délai de paiement, ou un étalement du remboursement, le temps de vous remettre sur pied. Et enfin, il ne faut jamais sous-estimer un bon rabais. Offrez à vos clients la possibilité d’obtenir un rabais supplémentaire s’ils signent leur contrat dans les 3 jours. Cela vous permettra probablement d’en obtenir davantage. Vous pouvez également offrir un rabais pour paiement anticipé afin de les inciter à payer le plus rapidement possible.

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